신현묵(중고나라 네이버카페 채팅 접근자),
↕→신현묵 이은희 관계가 어떻게 되는지 카카오톡으로 물어봤더니 부부관계라고 함.
이은희(카카오톡 아이디:eunhee25),
모두마켓 고객센터(카카오톡 아이디:ass526)
김지희 토스뱅크 1[전화번호]

1.2024년 11월 22일 19:24 중고나라 네이버카페 판매글 올림
2.2024년 11월 22일 19:32 신현묵이라는 사람이 채팅으로 접근하여
카카오톡 아이디(eunhee25)으로 거래 희망하자고함
3.2024년 11월 22일 19:40 카톡친구추가후 이은희(카카오톡 아이디:eunhee25)라는 사람이
본인은 마일리지가 있어 모두마켓이라는 사이트로 유도후 구매자가 결제하면 판매대금을
출금이 가능하다고함.
4.판매글 올리면 해당 링크 알려달라고함.
5.2024년 11월 22일 19:50 중고나라 네이버카페 신현묵 이라는 사람과 관계가 어떻게 되는지
카카오톡으로 물어봤더니 부부관계라고 함.
6.2024년 11월 22일 20:06 모두마켓에 판매글 올리후 이은희에게 판매글 올린 링크전송
7.2024년 11월 22일 20:07 판매글 링크 전송
8.2024년 11월 22일 20:11분 이은희가 구매했고 출금신청하면 판매자정보는
제 휴대폰번호로 발송이 된다고 함.
9.2024년 11월 22일 20:11 마일리지 내역보니 판매대금인 23만원이 적립되어있음.
10.2024년 11월 22일 오후 8시 15분 판매대금을 출금신청하려고 했더니 계정이 정지가 되었다는
안내문구가 나오면서 안내문구에 계좌오류로 인한 불법 세탁계좌인지로 계정이 동결처리가 되었습니다!
1대1 상담센터 카카오톡: ass526 추가하시고 문의해달라는 안내문구가 있음.
11.2024년 11월 22일 20:20 카카오톡 아이디 추가후
모두마켓 고객센터(카카오톡 아이디:ass526)에 문의했더니 계정이 정지되서 해제하려면
판매대금 23만원을 김지희 토스뱅크 계좌번호:1[전화번호]으로 입금하면
자동으로 계정정지가 풀린다고함.
12.2024년 11월 22일 21:19 23만원을 김지희 토스뱅크 계좌번호:1[전화번호]으로 입금한후 이체내역서 보내니 제가 수수료 1%포함한 금액을 입금해야한다는 내용을 보지 못한채 입금했음.
13.2024년 11월 22일 21:23 이번엔 수수료 수수료 1%포함한 금액을 입금하지 않아서
계정이 아직 정지가되서 이번엔 (23만원+23만원)에 수수료 1%포함한 금액인 464,600원을
김지희 토스뱅크 계좌번호:1[전화번호]로 입금해야한다고 해서 입금함.
14.2024년 11월 22일 21:26 464,600원을 입금한뒤 계정정지 해제가 됐는지
물어봤더니 아직 계정정지 해제가 안됐다고하면서 23만원 464,600원을 두번연속 입금해서 계정이
잠금처리가 됐다고하면서 이번에도 마일리지 만큼인(거의 두배인 금액:924,700원)을 입금해야한다고함.
15.2024년 11월 23일 00:40 924,700원을 김지희 토스뱅크 계좌번호:1[전화번호]로
입금한후 계정정지가 해제되었는지 물어봤더니 이번엔 입금횟수 과다로 가상계좌 오류가 발생했다
하면서 보증금 100만원을 입금하면 계정정지가 해제된다고 함.
16.2024년 11월 23일 10:25분 추가금액인 보즘금 100만원을 입금하면
계정정지가 해제 된다고 하며 추가입금 요청.
17.2024년 11월 23일 01:40 924,700원을 입금한 몇시간 뒤인
2024년 11월 23일 09:49 마일리지 유도 마켓 사기 인터넷 검색을 통해서
제 사례와 비슷하여 사기임을 인지함.
->세번째 금액인 924,700원을 입금하였지만 계정이 풀리기는 커녕 오히려
보증금 100만원을 입금요청함.
18.2024년 11월 23일 06:08 사이버수사대 신고 접수.
19.2024년 11월 23일 07:24 하나은행측에 착오송금 반환 신청.
20.2024년 11월 25일 12:07 토스뱅크측 안심보상제도를 통해 보상신청.
21.2024년 11월 26일 14:12(464,600원), 14:13(230,000원) 하나은행측에서
착오송금 반환신청이 거절됐다는 문자를 수신.
→이후 하나은행측 착오송금 반환신청이 걸절된 사유에 대해 문의한 결과 본인계좌가 아니라는 답변과 함께 거절되었으며 상대계좌 은행인 토스뱅크에도 문의한결과 본인계좌가 아니라는 답변을 받았으며
토스뱅크측 상담원이 상담원 생각으론, 대여통장이라는 말과 함께 착오송금반환이 어렵다는 답변을 함.
22.2024년 11월 26일 18:05 예금보험공사사이트에서 착오송금봔환 신청하려고 했으나
예금주 확인이 안된다는 안내문구가 나오며 신청이 불가.
23.추가 보증금 입금금액인 100만원을 입금요청하면 계정정지가 해제 된다는 말로 지속적인 입금요청에도 입금을 하지 않았고 사기임을 인지한 저는 총 입금금액인 1,619,300원을 받지못했으며 금전적 손실과 피해를 입어 2024년 11월 23일 06:08 사이버수사대에 신고하였습니다.
24.2024년 11월 28일 19:28 방송통신심의위원회 모두마켓 사이트 폐쇄 민원 신청 했습니다.
25.2024년 12월 03일 16시 29분 토스뱅크측 안심보상제도를 신청한 신청진행상황에 대해
문의한 결과 판매행위이기 때문에 토스안심보상제도에 대해 미대상 즉, 대상이 아니라는 답변을 받음.
26.2024년 12월 05일 15:17 모두마켓 사이트 접속 시도하려 했으나 접속이 되지 않는 상황.
27.2024년 12월 05일 19:45 방송통신심의 위원회 사이트 폐쇄 신청결과 자체적인 수사권이 없는 방송통신심의위원회 기관에서는 민원에 적시해주신 URL 상의 정보만으로는 관련 사항을 명확히 확인할 수 없없으며, 따라서, 사이트 상에서 유통 중인 명백한 불법ㆍ유해정보만을 심의하여 시정요구 할 수 있는 우리 위원회에서 직접적인 도움을 드리기 어려운 사안임을 양해바란다고 하며 경찰 등 수사기관에서 불법성을 인정하여 우리 위원회로 신고접수를 하는 경우에는 시정요구가 가능하고 정보 게시자에 대한 처벌도 수사권을 가진 경찰, 검찰 등에서 가능하오니 해당 기관으로 문의바란다는 답변을 받음.
28.2024년 12월 06일 09:20 경남하동경찰서 인계하여 계속 수사하도록 조치한다는 카카오톡으로 내용을 통보받음.